Født i Janner, februar eller marts, eller er dit barn en af de uheldige? Og hvad har det at gøre med at spare for børn?
En stor?del af succesrige ishockeyspillere i Canada blev født i Janner, februar eller marts. Det har naturligvis intet at gøre med stjernetegn for spillerne. I Canada er den 1. Janner grænsen for aldersgrupper. Det betyder, at en der er født på 2. Janner leger med børn op til 1 år yngre.
Årsforskellen er enorm for børn. "bedst”Spillere kaldes derefter ind i All Star Teams. Der får de mere intensiv coaching, og deres holdkammerater er bedre. Med al denne ekstra træning vil børnene faktisk være bedre på et tidspunkt og vil lettere kunne komme op til de højere ligaer. De uheldige fugle, der blev født senere, er sorteret.
Som mor eller far kan du ikke rigtig gøre noget ved det. Du kan ikke vælge, om dit barn bliver født på 1. Janner eller i det mindste på 2. Janner. Du kan ikke påvirke det.
Når det kommer til, om dit barn bliver millionær eller ej, kan du påvirke
Forestil dig, at du kunne give dit barn (eller børn) fordelen ved børn født i Janner, februar eller marts. Dog ikke en fordel af en "sporty" karakter, men en økonomisk fordel.
Det er nøjagtigt, hvad vi vil analysere i denne artikel.
Vi ser på følgende emner:
- Hvornår skal dit barn blive millionær??
- Hvad skal du nøjagtigt gøre, og hvad er de bedste redskaber for dit barn til at blive millionær?
Lad os starte med …
Hvornår skal dit barn blive millionær??
Det lyder underligt ved spørgsmålet, er det ikke? Hvordan skal du beslutte det??
Selvfølgelig kan du lægge en masse energi og opmærksomhed i uddannelsen, udviklingen og livet for din datter eller søn. Men er dette en garanti for, at dit barn på et tidspunkt vil have en konto på € 1.000.000?
Ikke rigtig. Det er ikke det, det handler om. Men hvis du vil, kan du nu tage beslutningen om, at dit barn på et tidspunkt vil være millioner værd. Og ved at starte hurtigt nok med en fornuftig besparelse. At spare til børn behøver ikke at være kedelig.
Lad os se hinanden et par stykker Scenarier på …
En million euro til 50
Hvad er nødvendigt, så dit barn har en million euro ved 50?
Du investerer 10.000 € én gang og sparer 230 € månedligt.
Hvis vi gør dette i 50 år og foretager et gennemsnit på 6% (læse artiklene Er bestande virkelig så risikabelt? En analyse uden bullshit og enhedsbundet livsforsikring: du skal vide, at dette skal være succes på lang sigt & At investere penge billigt for at se, at 6% ikke er urealistiske), så efter 50 år har vi lidt over en million.
Ja, vi ignorerer skatter, omkostninger & Co.
230 € pr. Måned og de 10.000 € i starten er ret meget eller?
Det afhænger af, om du skal bære omkostningerne helt alene.
Her er et par ideer til at ændre det:
- Meget ofte bedstemor, bedstefar, tante eller hvem der gør noget for barnebarnet eller niesen. I stedet for at lægge € 50 i en husbesparer og derefter fornye husbesparer 6 år senere og derefter forny dem igen efter et par år, skal du hellere bruge disse penge til projektet "Mit barn vil være millionær".
- Hvad med alle de gaver, dine afkom får? Hvad hvis du lader dine familie og venner vide om din plan. Og i stedet for at give fire ”Disney-karakterer” væk, er der kun tre. Pengene til det fjerde tal går i millionæren.
- Tænk på dine gaver selv – hvad hvis jeg tog en del og lægger den i denne gryde i stedet for at købe det syttende plus dyr? Hvad vil dit barn drage fordel af på lang sigt?
I øvrigt handler det ikke om at give dit barn intet mere, men om at fjerne en del til senere
Når det kommer til at spare for børn, skal du stille dig selv følgende spørgsmål:
- Hvor mange af dine venner ved du, der stadig er meget skuffede, fordi de ikke fik action-tallet XY i en alder af 6??
Hvad med følgende spørgsmål:
- Hvor mange af dine venner og kolleger ville have ønsket at have haft en stor økonomisk pude til at tage på en tur rundt i verden efter eksamen? Eller prøve en karrierevej, der oprindeligt er dårligt betalt?
(Kort note: ja, efter endt uddannelse er det ikke 50, medmindre dit barn ønsker at give udtrykket "langtidsstuderende" ny betydning &# 128.521; … Mere om dette senere)
Som mor eller far kan DU beslutte, om du vil investere penge i dine børns barndom eller voksenliv
Dit barn kan ikke tage vidtrækkende økonomiske beslutninger. Du allerede. Som nævnt ovenfor kan du finde et kompromis. En del til her og nu og en del til dit voksne barn (til alle, der tænker på deres partner, når de er et voksent barn: Nej, jeg mener virkelig dit afkom &# 128.521; ).
Relaterede emner
-
Hvis du i øjeblikket leder efter et deltidsjob, skal det naturligvis også passe ind i alderen. Så du får nogle ideer til, hvordan du laver dine…
-
Autisme og bleemnet: og hvornår var dit barn rent, ellas blog – lever med autisme
Online magasin-autisme og bleemnet: Og hvornår var dit barn rent? Det ved bestemt alle forældre. På et tidspunkt kommer disse spørgsmål op:…
-
Et hjerte for de yngste Har du altid haft glæde af at tage sig af andre børn? Eller er du især bekymret for de yngste menneskers velbefindende??…
-
Det nærmer sig. Mindre end tre uger senere er min lille store datter ikke længere børnehavebarn. Bare skrivning der driver mig igen…